DeFi против Web3: объяснение основных различий Блокчейн24 новости криптовалют, ICO, прогнозы курсов, биржи, майнинг

Хотя Ethereum имеет проблемы с масштабируемостью, ожидается, что Ethereum 2.0, обновление текущей сети

Ethereum, обеспечит долгосрочное решение проблем масштабируемости сети. Инвестиции в DeFi несут риски, и важно исследовать историю протокола, меры безопасности и ликвидность перед вложением средств. Заработать пассивный доход с DeFi можно, стейкая токены или вкладывая активы в платформы, предлагающие годовую процентную доходность (APY) или вознаграждения. DeFi предлагает платформы для кредитования, стабильные монеты для стабильных транзакций, маржинальную торговлю и рычаг, ликвидность для обмена и приумножения активов, а также другие возможности.

Токенизированные ценные бумаги и прочие активы

Следователи используют сложные инструменты анализа, чтобы определить, кто стоит за подозрительной транзакцией с криптовалютой. Поскольку DeFi – это движение с открытым исходным кодом, его протоколы и приложения широко доступны. DeFi всё ещё находится в зачаточном состоянии по сравнению с централизованными финансовыми системами, поэтому постоянно выпускаются новые приложения. Большинство кредитных ставок на Aave варьируются от 1% до 3%, но некоторые монеты могут приносить более высокую доходность.
Существует много рисков, связанных с получением пассивного дохода через DeFi. Например, существует риск снижения цены токена или актива или вероятность обвала рынка, что затруднит получение дохода. Точно так же, если платформа DeFi будет взломана, средства пользователей могут быть украдены. С помощью смарт-контрактов пользователи со всего мира могут объединять свои ресурсы и распространять defi что это криптовалютные активы без участия третьей стороны. Это огромное преимущество, потому что оно устраняет необходимость в доверии, которое может быть серьезной проблемой, когда речь идет об инвестировании в криптовалюты. Термин «доходное фермерство» или « добыча ликвидности » относится к практике создания большего количества цифровых валют за счет использования уже существующих криптоактивов.
Кредитование криптовалют лишь поверхностно связано с кредитованием в сфере традиционных финансов и имеет ряд ключевых отличий. Поговорим о том, как работает лендинг в DeFi, а также рассмотрим популярные лендинг-протоколы. DeFi – это сокращение от “децентрализованные финансы”, термин, используемый для описания финансовых приложений в
криптовалюте или блокчейне, созданных для устранения финансовых посредников. Важно отметить, что это решения в сфере

финансовых услуг, построенные на блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Caradano и Solana.
Чтобы изменить ее нажимаете на эту сеть и выбираете добавленные из списка. После того, как вы скачали и установили расширение, нажмите на него и создайте новый кошелек. Для этого обязательно сохраните seed-фразу, которая станет паролем для доступа. Также необходимо будет создать отдельный пароль для входа в Metamask, чтобы не вводить seed-фразу каждый раз. Отдельно скажем, что вы можете импортировать кошелек с помощью seed-фразы в любой другой, например, Trust Wallet, Exodus, MyEtherWallet и так далее. Помимо этого, у Metamask есть и мобильные кошельки, но для работы с DeFi они являются наименее удобными.

Где выгоднее покупать токены DeFi?

Стейкинг включает в себя блокировку ваших цифровых токенов или активов на определенный период времени для получения вознаграждения. Разные операторы предлагают разные планы вознаграждений, поэтому важно выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям. Это может быть полезно для инвесторов, которые хотят быть уверены, что их токены в безопасности и будут чего-то стоить в будущем.
Базовая технология блокчейна, на которой основаны смарт-контракты, гарантирует неизменность и прозрачность транзакций для всех заинтересованных сторон, гарантируя, что все участники имеют точную запись того, что произошло. Кредитные платформы, использующие технологию DeFi, позволяют инвесторам использовать цифровые токены, которыми они владеют, в качестве кредитов для заемщиков. Ссуды могут иметь определенную продолжительность, и платформы взимают проценты по ссудам. Продуктивное земледелие — это тип инвестиций, при котором фермеры запрограммированы на получение максимально возможной прибыли, что может быть рискованным. Этот тип инвестиций часто рассматривается как один из наиболее рискованных вариантов пассивного дохода.
Web3 использует технологию блокчейна для создания более справедливого Интернета. Первоначальное видение Интернета заключалось в том, что он будет децентрализованным и доступным для всех, но, к сожалению, это видение было утеряно, так как Интернет становится все более централизованным. DeFi – это, по сути, версия Web3 более прозрачной финансовой системы. Более того, растущая популярность использования цифровых активов в качестве https://www.xcritical.com/ оплаты помогает молодому и новому поколению привыкнуть жить без наличных денег. С учетом того, насколько быстро адаптируются технологии, Web3 и DeFi, вероятно, станут частью нашей повседневной жизни в ближайшем будущем. Децентрализованная биржа (DEX) – это платформа, на которой пользователи могут покупать, продавать цифровые активы и торговать ими без участия централизованной системы или уполномоченных третьих лиц.

Мы также рассмотрим, как активно инвестировать в DeFi или использовать DeFi для получения пассивного дохода. Разные подходы имеют свои преимущества и недостатки в зависимости от желаемого результата и личной склонности к риску. DeFi относится к децентрализованным финансовым услугам на блокчейне, в отличие от «централизованных» финансовых услуг, предоставляемых через банки или другие традиционные финансовые учреждения.
Их эмитенты должны будут находиться в ЕС и поддерживать достаточный запас ликвидности, чтобы предоставить держателям возможность выкупа без комиссии. Рассмотрим юридические особенности таксономических групп второго и третьего уровней с целью определения реперных точек правового регулирования цифровых финансов. Ключевой целью правового регулирования является поиск наиболее целесообразных и приемлемых с точки зрения дальнейшего социального развития решений. Она определяется как конечной целью регулирования, так и тем, какие признаки максимально полно отражают качества явления и поддаются ли они формализованному описанию.
Можно обеспечить позицию любым из более чем 20 токенов в сети Ethereum в обмен на «комиссии за стабильность». Возможно, некоторые из наиболее важных DeFi-приложений, это децентрализованные биржы (DEX). Такие платформы позволяют пользователям торговать цифровыми активами без участия доверенного посредника (биржи) для хранения ваших средств. Сделки совершаются непосредственно между пользовательскими кошельками с помощью смарт-контрактов. По мере развития блокчейн-индустрии, все больше внимания уделяется созданию стейблкоинов. Они представляют собой вид криптовалюты, которая привязана к реальному активу и может относительно легко передаваться в цифровом виде.

С помощью DeFi Earn мы оплачиваем комиссионные и объединяем транзакции, чтобы сделать их экономически эффективными и максимизировать прибыль. Использование стейблокоинов – ещё один фактор, который следует учитывать при оценке общего риска DeFi. Стейблкойны не полностью – или вообще не регулируются, и ранее возникали споры о том, что долларовые резервы не прошли аудит и фальсифицированы. Более того, стейблкойны могут потерять свою привязку к базовому активу и иметь волатильность в цене. Конечно, с чем бы то ни было в криптографии важна защита ваших средств и целостность вашего кошелька.
Это означает оптимизацию методов, используемых для получения наилучших возможных урожаев. Рынок децентрализованных услуг — это большой и разнообразный рынок с множеством бизнес-моделей. Есть множество хранилищ и ферм, которые получают прибыль от этого рынка.

• Стратегии пассивного дохода, основанные на DeFi, являются новой и растущей тенденцией в мире онлайн-доходов.
• Как показала практика последних месяцев, криптокредитные платформы могут потерять контроль над активами, предупредил сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов.
• Некоторые DeFi проекты ограничивают доступ на свою платформу для жителей определенных регионов.
• Приложения DeFi предназначены для того, чтобы оторваться от обычной финансовой системы, которую отстаивают банки.
• Стоит иметь в виду, что крипто пространство DeFi очень изменчиво и, естественно, предоставляет возможность как для огромных прибылей, так и для огромных потерь.

Существует большая зависимость от смарт-контрактов для обеспечения децентрализованного характера DeFi, но эти части технологии блокчейна все еще могут иметь эксплойты в коде, которые могут привести к проблемам и потере средств. Платформа соединяет две стороны в обмен на низкие комиссионные, используя смарт-контракты, которые представляют собой набор правил и условий, написанных в программном обеспечении. Комиссионные, полученные в результате финансовых транзакций, распределяются между всеми поставщиками ликвидности пропорционально на основе их точного вклада в пул ликвидности. Узнайте, чем DeFi отличается от традиционных финансовых услуг, как работает, как на них зарабатывать, и какие риски сопряжены с инвестированием.
Децентрализованные финансы – это тип финансовой системы, работающей независимо от центрального органа, такого как банк, и позволяющей пользователям проводить финансовые операции напрямую друг с другом. Это включает в себя одноранговые (P2P) транзакции, такие как кредитование и ссуды, которые регулируются смарт-контрактами. Как и в случае с криптовалютным пространством в целом, существуют связанные с этим риски.
Это увеличивает объем торгов для Y, создавая искусственный уровень интереса. Наиболее распространенным методом использования флеш-кредитов для получения прибыли является арбитраж. Это процесс, в котором используется разница в цене актива на двух разных рынках. Децентрализованные финансы на Ethereum создали новую денежную парадигму.
В это время криптотрейдеры услышали о децентрализованных сервисах кредитования, обмена монет, торговли акциями и деривативами. Хотя многие не понимали принципов новой технологии, рост капитализации DeFi-платформ и появление новых биржевых токенов повышало интерес со стороны трейдеров и инвесторов. Банки, биржи, кредитные компании имели единую администрацию, управляющую всеми процессами. Чтобы описать, что такое DeFi в криптовалюте простыми словами, нужно представить финансовое учреждение, которым управляют не менеджеры, а сами клиенты. Этот формат взаимодействия может не только повысить конфиденциальность и безопасность пользователей, но и упростить финансовые операции, снизить расходы сторон.
Настоящий подход позволяет определить их юридическую природу на основе характера правоотношений, возникающих в рамках реализации отдельных DeFi. С одной стороны, они обладают характеристиками DeFi, но с другой — имеют отдельные элементы централизации (например, процентные ставки контролируются централизованно)17. К их числу относятся особенности и динамика развития отношений, характер взаимодействия между сторонами, способность системы к саморазвитию и др.
Из сферы традиционного правового регулирования и создает сложности в части защиты средств участников сети и в обеспечении межгосударственных расчетов, которые как таковые даже не идентифицируются системой. На уровне Европейского Союза разработан Закон о рынках криптоактивов (MiCA). Ожидается, что он вступит в силу в 2024 г.22 Все стейблкоины окажутся под надзором Европейского банковского управления.
Соответственно, потребуется увеличивать залог или возвращать больше средств, чем изначально было взято заемщиком, говорит Деев. Пак говорит, что “смарт-контракты могут быть взломаны. Там

может быть черный ход, который позволит кому-то украсть все ваши ключи. Но вы доверяете коду с открытым исходным
кодом – со временем многие глаза будут смотреть на него”. Ошибки DeFi, к сожалению, до сих пор остаются основной проблемой в этом пространстве. Умные контракты – очень мощные

инструменты, но их нельзя изменить после того, как правила заложены в протокол. Поэтому если во время установки
правил смарт-контракта была допущена ошибка, она становится постоянной частью проекта, поскольку правила необратимы.

Для тех, у кого не так много денег, отдача будет относительно небольшой. Если мы делаем инвестиции через DeFi, внося криптовалюту в UNISWAP или AAVE, цель использования их пулов ликвидности –  это заработать деньги, получая комиссионные или проценты. Давайте начнем с рассмотрения того, как инвестировать в популярные проекты DeFi, покупая токены UNI или AAVE. Конечно, есть много других, но мы будем использовать UNI и AAVE в качестве примеров. К тому же, криптоактивы волатильны, и стоимость кредита или залога может значительно измениться за время пользования средствами, отметил эксперт.
По его словам, это возможно за счет залогового обеспечения, которое, как правило, составляет 125% от суммы займа, но может варьироваться в зависимости от волатильности того или иного актива. Для снижения рисков заемщик может привлекать средства в стейблкоинах, говорит Лиминь. Аналитик добавил, что пользователям нужно осознавать эти риски и понимать, что такой кредит имеет массу плюсов, но также несет угрозы, если не разобраться в продукте как следует. Некоторые ресурсы, предоставляющие кредиты в криптовалютах, могут оказаться мошенническими, предупредил Деев. Он уточнил, что защититься от обмана можно, обращаясь только на крупные проверенные площадки.